Gerenciamento de riscos no Forex

Neste artigo, apresentaremos as estratégias mais comuns que ajudarão você a tomar decisões mais inteligentes e a proteger seu capital.

O que é gerenciamento de riscos no Forex?

Todo trader sofre perdas, mas o gerenciamento de riscos garante que estas não levem você à falência. Isso inclui dimensionamento de posições, uso de Stop Loss, limites de risco de negociação e muito mais.

Operar Forex sempre envolve diversos tipos de riscos. Os investidores precisam ser capazes de gerenciar riscos para manter sua eficácia e evitar grandes perdas. Tudo começa com a tolerância do trader em relação a perdas. Alguns traders estão dispostos a aceitar perdas maiores se acreditam em seu sucesso no final e em ganhar com outras operações. Outros preferem permanecer mais conservadores e obter lucros inferiores com perdas menores.

Conceitos básicos que todo trader deve conhecer

Para ter sucesso nas operações, é necessário conhecer diversos conceitos fundamentais.

• O risco por operação não deve exceder 1-3% de todo o capital disponível na sua conta. Esta estratégia vai ajudar você a não perder todos os seus fundos. Por exemplo: se você possui US$ 5.000 em sua conta, a perda máxima permitida para cada operação seria de US$ 150. Dessa forma, mesmo que você perca, a maior parte do seu depósito permanecerá segura.

• As ordens de Stop Loss são uma forma de os investidores garantirem que não percam mais do que uma quantia pré-definida. Uma boa estratégia de Stop Loss é crucial ao operar Forex, pois este mercado é especialmente suscetível a movimentos rápidos e bruscos de preços.

• A relação risco-recompensa (R/R) é a razão entre o lucro e a perda potenciais em um investimento. A recompensa potencial deve ser pelo menos o dobro do risco potencial. A relação R/R ideal para os traders é de 1:2, 1:3 e mais. Em termos simples: para cada dólar em risco, um trader deve ganhar US$ 2, US$ 3 ou mais. Duas operações com uma proporção de 1:3 e uma operação com uma proporção de 1:4 cobrem 10 negociações que terminaram em perdas.

• O termo drawdown refere-se à perda de valor de um investimento desde o seu pico até o seu ponto mais baixo. Ele é normalmente expresso como a porcentagem de queda do valor mais alto para o valor mais baixo subsequente. Esta métrica é útil para avaliar o risco histórico de um investimento, comparar o desempenho de vários fundos ou acompanhar o progresso de um portfólio.

Como configurar o gerenciamento de riscos ao operar Forex

1. Defina um nível de risco adequado para cada operação. Esse normalmente não excederá 1-3% do seu depósito na conta. Uma porcentagem maior leva a um risco maior e a uma possível perda de capital.

2. Defina um nível de Stop Loss, que deve ser baseado em gráficos, e não em números aleatórios. Utilize estes métodos para definir o seu Stop Loss:

a) O Stop Loss baseado em porcentagem é determinado pela porcentagem do seu capital total que você está disposto a arriscar. Os traders normalmente definem no máximo 2% em uma única operação.

b) O Stop Loss baseado em volatilidade é calculado segundo o indicador ATR (Average True Range), que reflete a variação possível nos preços dos ativos durante um intervalo de tempo selecionado. Este método ajusta o Stop Loss de acordo com os movimentos atuais do mercado.

c) Os níveis de suporte e resistência são um método que envolve a colocação de ordens de Stop Loss logo abaixo de um nível de suporte ou logo acima de um nível de resistência. Esta estratégia considera a análise técnica e o sentimento do mercado.

d) O Stop Loss de média móvel é baseado na análise da média móvel para um determinado período, como 50 dias.

3. Calcular o tamanho da posição pode ajudar a definir quanto de um determinado ativo você deve comprar ou vender por operação. Os seus cálculos devem basear-se no preço de entrada, no nível de Stop Loss e no risco por operação.

4. Sempre analise a relação de risco-recompensa. Para evitar perder todo o dinheiro da sua conta, a relação R/R deve ser de 1:2 ou 1:3. Esta é a única maneira de aumentar suas chances de ter sucesso. Em quaisquer outras condições, o mais recomendável é não realizar a transação.

5. Sempre siga estas regras - mesmo em casos em que você se sentir confiante ou parecer o setup “ideal”.

Erros comuns no gerenciamento de riscos no Forex

1. Ignorar o Stop Loss. Sem um Stop Loss, é possível acabar com todo o seu capital muito rapidamente. Esperar que o preço volte a subir não é uma boa estratégia. Definir um Stop Loss ajuda você a operar com sucesso no longo prazo.

2. Tomar decisões baseadas em emoções também é uma estratégia inadequada. A negociação deve ser acompanhada por lógica e estratégia, não por decisões rápidas movidas pela emoção. Muitos investidores sofrem perdas porque não seguem as regras e a estratégia definida: encerram as operações muito cedo ou muito tarde, movem os Stop Losses manualmente ou arriscam mais após uma perda na esperança de recuperar seu capital. Essas ações geralmente resultam em prejuízo para os traders. Mantenha a disciplina e lembre-se de que as regras existem por uma razão.

3. A negociação excessiva e operações superdimensionadas ocorrem quando os traders fazem operações demais por tédio, impaciência ou outros motivos. Isso leva a um aumento do nível de estresse e, consequentemente, a perdas. Para evitar esse erro, concentre-se apenas em setups de alta qualidade que se adequem à sua estratégia.

4. Averaging down é uma estratégia em que os traders compram unidades adicionais de uma ação cujo preço está em queda. Essa abordagem frequentemente leva a uma piora da situação.

Um exemplo de abordagem estruturada de risco

Aqui está um exemplo de dois traders com estratégias diferentes. O Trader A é mais conservador e, no longo prazo, sua posição é mais estável, enquanto o Trader B é mais arriscado e seus ganhos podem ser maiores, mas, em caso de baixa, ele perde mais. Essa estratégia não é adequada para se manter no mercado por um longo período.

Ferramentas que ajudam no gerenciamento de riscos

• As calculadoras de tamanho de posição ajudam a determinar o tamanho ideal do lote para suas operações com base no saldo da sua conta, tolerância ao risco e nível de Stop Loss escolhido. Exemplos de calculadoras desse tipo são Myfxbook.com, Babypips.com e Forextester.com.

• Plataformas especiais para traders, como TradingView e MT4. O TradingView é uma rede social para traders onde é possível tirar dúvidas, acompanhar cotações, notícias, demonstrações financeiras e muito mais. No MT4, é possível realizar operações e estudar análises técnicas.

• Crie seu diário para acompanhar suas operações. Utilize o Notion ou o Excel para isso.

Considerações finais: domine os riscos antes da estratégia